Une sélection courte de 5 ETF éligibles PEA fréquemment retenus par les investisseurs long terme — avec leurs critères, TER, indice répliqué et limites concrètes. Pour une vue d'ensemble plus large des face-à-face possibles, voyez d'abord nos comparatifs ETF thématiques.
Outil pédagogique — pas de conseil en investissement.
Le critère du TER est le plus mécanique : sur le très long terme, chaque dixième de point de frais en moins est un dixième de point qui continue de produire des intérêts composés à votre profit — d'où l'impact démesuré des frais à 20 ou 30 ans.
Éligible PEA
Coté en Europe et conforme au quota d'investissement européen (souvent obtenu via réplication synthétique pour les indices US/monde).
TER bas
Frais courants annuels inférieurs à 0,40 %. Sur 30 ans, 0,2 % de frais en moins, c'est ~6 % de capital final en plus.
AUM élevé
Encours sous gestion supérieurs à 500 M€. Réduit le risque de fermeture du fonds et garantit une bonne liquidité.
Capitalisant
Les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le fonds — fiscalement plus simple en PEA et évite les frottements.
La sélection des 5 ETF
1CW8LU1681043599
Amundi MSCI World UCITS ETF
Cœur de portefeuille
TER
0,38 %
Réplication
Synthétique (swap)
Distribution
Capitalisant
Indice : MSCI World — ~1 500 grandes capitalisations des pays développés (US, Europe, Japon…)
Pourquoi il est dans la sélection
Le standard pour démarrer un PEA. Une seule ligne suffit pour répliquer la quasi-totalité du marché développé. AUM massif, liquidité élevée, le couteau suisse de l'investisseur long terme.
Point d'attention
Pas d'exposition aux marchés émergents (~10 % du PIB mondial). À compléter avec AEEM si vous voulez la couverture totale.
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Amundi S&P 500 UCITS ETF
Surpondération US
TER
0,15 %
Réplication
Synthétique (swap)
Distribution
Capitalisant
Indice : S&P 500 — les 500 plus grandes capitalisations américaines
Pourquoi il est dans la sélection
Le seul moyen logiquement viable d'avoir le S&P 500 dans un PEA, avec un TER agressif (0,15 %). Concentré sur le marché actions le plus performant historiquement.
Point d'attention
Concentration géographique 100 % US. Recouvrement partiel avec CW8 (~70 % de MSCI World est en valeurs US). Évitez de cumuler les deux à 50/50.
3PCEULU1681049328
Amundi STOXX Europe 600 UCITS ETF
Diversification Europe
TER
0,07 %
Réplication
Synthétique (swap)
Distribution
Capitalisant
Indice : STOXX Europe 600 — 600 grandes capitalisations européennes (ASML, LVMH, Nestlé, Novo Nordisk…)
Pourquoi il est dans la sélection
Le TER le plus bas de notre sélection PEA (0,07 %). Permet de surpondérer l'Europe sans exposition au taux de change USD/EUR — utile si vous trouvez le marché US trop cher.
Point d'attention
Performance historique inférieure au S&P 500. À utiliser comme satellite, pas comme cœur de portefeuille.
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Amundi Nasdaq-100 UCITS ETF
Boost croissance
TER
0,23 %
Réplication
Synthétique (swap)
Distribution
Capitalisant
Indice : Nasdaq 100 — 100 plus grandes valeurs tech américaines (Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon…)
Pourquoi il est dans la sélection
Seule option PEA pour s'exposer au Nasdaq-100. Capture la croissance tech US — moteur principal de la performance de la décennie 2010-2020.
Point d'attention
Volatilité élevée et concentration sectorielle (>50 % tech). Sensible aux taux d'intérêt. Ne dépassez pas 20-30 % du portefeuille.
Diversification géographique vers les marchés émergents, accessible en PEA grâce au swap. Complète CW8 pour une couverture proche de l'indice MSCI ACWI.
Point d'attention
Volatilité plus élevée que les développés. Forte concentration Asie (~75 %). Performance décevante depuis 2010 — pari long terme.
3 façons concrètes de combiner ces ETF
Du plus simple au plus diversifié — choisissez selon votre profil.
Si vous hésitez encore entre les deux MSCI World les plus utilisés en PEA aujourd'hui, notre comparatif CW8 vs WPEA chiffre l'impact du TER sur 20 ans et donne un verdict opérationnel selon votre situation.
Simple — 1 ETF
Pour ceux qui ne veulent pas se prendre la tête.
CW8 (MSCI World)100 %
Équilibré — 2 ETF
Couvre développés + émergents en gardant la simplicité.
CW8 (MSCI World)85 %
AEEM (Émergents)15 %
Croissance — 3 ETF
Cœur monde + boost US tech, profil offensif.
CW8 (MSCI World)60 %
ANX (Nasdaq 100)25 %
AEEM (Émergents)15 %
Construire votre allocation sur mesure : l'outil allocation portefeuille permet de pondérer librement plusieurs ETF et de simuler le résultat sur 10, 20 ou 30 ans.
À lire avant d'agir
Cette sélection est pédagogique, pas un conseil en investissement personnalisé. Les ETF présentés sont fréquemment cités, mais le choix dépend toujours de votre situation, horizon et tolérance au risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte un risque de perte en capital — consultez un conseiller financier agréé avant toute décision.
Avant d'allouer le moindre euro, assurez-vous aussi d'avoir tranché la question PEA ou CTO — ces 5 ETF étant tous éligibles PEA, le cadre fiscal du PEA conditionne directement leur intérêt à long terme.
Sources & références
Cet article s'appuie sur des sources publiques faisant autorité. Les liens ci-dessous vous permettent de vérifier chaque affirmation.
[4]Comprendre les ETF synthétiques (swap) — Autorité des marchés financiers (AMF)Le mécanisme de swap qui permet aux ETF World/EM d'être PEA-compatibles.
Cette page est mise à jour régulièrement. Si une source semble obsolète ou erronée, signalez-le à hello@dcatracker.fr.
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Visualisez l'impact sur 10, 20 ou 30 ans, avec versements mensuels et intérêts composés.